종합소득세 신고방법을 찾는 사람 기준으로 홈택스, 손택스, 모두채움 신고 순서와 신고 후 개인지방소득세까지 바로 처리할 수 있게 정리했습니다.
종합소득세 신고방법 ｜홈택스·손택스·모두채움 신고
2026 종합소득세 신고방법은 크게 홈택스 PC 신고, 손택스 모바일 신고, 모두채움 간편 신고로 나뉩니다. 2025년 귀속 종합소득세 일반 신고·납부기한은 2026년 6월 1일 월요일까지이며, 신고서를 제출한 뒤 개인지방소득세 신고까지 이어서 완료해야 합니다.
종합소득세 신고방법 핵심 요약
- 신고 대상: 2025년에 사업·근로·연금·기타·금융소득 등이 있는 사람
- 일반 신고기한: 2026년 5월 1일 ~ 6월 1일
- 성실신고확인대상자: 2026년 6월 30일까지
- PC 신고: 홈택스 → 로그인 → 세금신고 → 종합소득세 신고
- 모바일 신고: 홈택스 앱, 손택스 → 세금신고 → 종합소득세 신고
- 간편 신고: 모두채움 안내 대상자는 내용 확인 후 제출 가능
- 전화 신고: 모두채움 안내 대상자는 ARS 1544-9944 이용 가능
- 주의: 종합소득세 신고 후 개인지방소득세까지 신고해야 함
종합소득세 신고방법 선택 내 상황별 추천
| 상황 | 추천 신고방법 | 확인할 것 |
|---|---|---|
| 모두채움 안내문을 받은 경우 | 홈택스·손택스 모두채움 신고 또는 ARS 신고 | 소득, 공제, 환급계좌, 납부세액 수정 여부 |
| 프리랜서 3.3% 소득자 | 홈택스 또는 손택스 단순경비율 신고 | 원천징수 내역, 필요경비, 환급계좌 |
| 개인사업자 | 홈택스 PC 신고 또는 세무대리인 신고 | 매출, 비용, 장부, 세금계산서, 카드매출 |
| 근로소득 외 부업이 있는 직장인 | 홈택스 종합소득세 신고 | 연말정산 자료와 부업 소득 합산 여부 |
| 소득 종류가 많거나 장부가 필요한 경우 | 세무대리인 신고 | 복식부기, 기준경비율, 성실신고 대상 여부 |
홈택스에 로그인하면 본인에게 맞는 신고안내 유형이 표시됩니다. 모두채움, 단순경비율, 일반신고, 근로소득 신고 중 어떤 화면으로 안내되는지 먼저 확인하세요.
홈택스 종합소득세 신고방법 PC 신고 순서
홈택스 PC 신고는 화면이 넓어 소득자료, 공제자료, 경비자료를 확인하기 좋습니다. 개인사업자, 프리랜서, 부업 소득이 여러 개인 사람은 모바일보다 PC 신고가 더 편합니다.
https://www.hometax.go.kr/ 에 접속합니다.
공동인증서, 금융인증서, 간편인증, 아이디 중 가능한 방식으로 로그인합니다.
상단 메뉴에서 세금신고 → 종합소득세 신고를 선택합니다.
모두채움, 단순경비율, 일반신고, 근로소득 신고 등 본인 안내 유형에 맞는 신고서를 선택합니다.
불러온 지급명세서, 사업소득, 근로소득, 기타소득, 공제자료가 맞는지 확인하고 누락된 비용이나 공제를 입력합니다.
납부세액 또는 환급세액을 확인한 뒤 신고서를 제출하고 접수증을 저장합니다.
종합소득세 접수 후 지방소득세 신고하기 버튼을 눌러 개인지방소득세 신고까지 완료합니다.
손택스 종합소득세 신고방법 모바일 신고 순서
손택스는 홈택스 모바일 앱입니다. 모두채움 안내를 받았거나 소득구조가 단순한 사람은 휴대폰으로도 종합소득세 신고를 끝낼 수 있습니다.
| 1단계 | 홈택스 앱, 손택스 설치 |
|---|---|
| 2단계 | 간편인증, 공동인증서, 금융인증서 등으로 로그인 |
| 3단계 | 세금신고 → 종합소득세 신고 선택 |
| 4단계 | 신고안내 유형 확인 후 신고서 작성 |
| 5단계 | 납부세액·환급세액 확인 후 신고서 제출 |
| 6단계 | 개인지방소득세 신고하기까지 진행 |
모두채움 안내를 받았고 수정할 내용이 거의 없다면 손택스 신고가 빠릅니다. 다만 매출·경비·공제자료를 여러 개 수정해야 한다면 PC 홈택스가 더 편합니다.
모두채움 신고방법 안내문 받은 사람용
모두채움은 국세청이 보유한 소득자료를 바탕으로 신고서 내용을 미리 채워주는 방식입니다. 안내문을 받았더라도 무조건 그대로 제출하는 것이 아니라 소득 누락, 경비 누락, 공제 누락이 없는지 확인해야 합니다.
| 확인 항목 | 봐야 할 내용 | 틀리면 어떻게 하나 |
|---|---|---|
| 소득금액 | 프리랜서 3.3%, 사업소득, 근로소득, 기타소득 반영 여부 | 신고서에서 소득자료 수정 또는 추가 |
| 필요경비 | 사업 관련 비용이 제대로 반영됐는지 확인 | 증빙 있는 경비를 추가 입력 |
| 공제자료 | 부양가족, 국민연금, 건강보험료, 기부금 등 | 누락된 공제자료 입력 |
| 환급계좌 | 본인 명의 계좌가 맞는지 확인 | 계좌번호 수정 후 제출 |
| 개인지방소득세 | 종합소득세와 별도로 신고가 필요한지 확인 | 홈택스 제출 후 지방소득세 신고하기 진행 |
모두채움은 간편하지만 모든 비용과 공제가 자동으로 완벽하게 반영된다는 뜻은 아닙니다. 특히 사업 관련 지출, 부양가족 공제, 기부금, 건강보험료, 환급계좌는 제출 전에 확인하세요.
ARS 모두채움 신고 1544-9944 전화 신고
모두채움 안내를 받은 경우에는 ARS 전화 신고도 이용할 수 있습니다. 안내문에 적힌 개별인증번호가 필요하므로 우편 안내문이나 모바일 안내문을 먼저 준비하세요.
- ARS 번호: 1544-9944
- 준비물: 모두채움 안내문, 개별인증번호, 본인 주민등록번호, 납부 또는 환급 확인 정보
- 장점: 수정할 내용이 없으면 전화로 빠르게 신고 가능
- 주의: 소득·공제·경비 수정이 필요하면 홈택스 또는 손택스에서 신고하는 편이 안전
신고 전 준비자료 빠뜨리면 환급이 줄어드는 항목
공동인증서, 금융인증서, 간편인증, 홈택스 아이디 중 하나를 준비합니다.
사업소득, 근로소득, 기타소득, 연금소득 지급명세서를 확인합니다.
카드 사용내역, 현금영수증, 세금계산서, 계좌이체 내역, 임차료, 통신비, 재료비, 광고비 등을 확인합니다.
부양가족, 국민연금, 건강보험료, 기부금, 의료비, 교육비 등을 확인합니다.
환급 예상자는 본인 명의 계좌번호를 준비합니다.
신고 후 확인할 것 제출만 하고 끝내면 안 되는 이유
| 종합소득세 접수증 | 홈택스 신고내역에서 접수 여부 확인 |
|---|---|
| 납부 여부 | 납부세액이 있으면 기한 내 납부 완료 영수증 확인 |
| 환급계좌 | 환급세액이 있으면 본인 명의 계좌가 맞는지 확인 |
| 개인지방소득세 | 홈택스 신고 후 위택스 연계 신고 또는 지방소득세 신고하기 완료 |
종합소득세는 국세이고 개인지방소득세는 지방세입니다. 홈택스 신고서 제출 후 화면에 나오는 지방소득세 신고하기 버튼까지 눌러야 신고 누락을 줄일 수 있습니다.
종합소득세 신고 상황별로 바로 확인하기
신고대상 확인부터 모두채움, 환급일, 프리랜서 3.3%, 가산세, 절세방법까지 필요한 글만 골라서 확인하세요.
처음 신고하는 경우에는 신고대상 확인 → 신고방법 → 모두채움 → 환급일 순서로 보면 좋고, 프리랜서·부업 소득자는 프리랜서 환급과 절세방법 글까지 같이 확인하면 신고 누락을 줄일 수 있습니다.
자주 묻는 질문 FAQ
Q1. 종합소득세 신고는 홈택스와 손택스 중 어디가 더 편한가요?
수정할 내용이 많거나 사업 경비를 꼼꼼히 확인해야 한다면 PC 홈택스가 편합니다. 모두채움 안내를 받았고 수정할 내용이 적다면 손택스 모바일 신고도 충분합니다.
Q2. 모두채움 안내를 받으면 그대로 제출해도 되나요?
소득, 경비, 공제, 환급계좌가 모두 맞다면 제출할 수 있습니다. 다만 누락된 비용이나 공제가 있으면 세금이 더 나올 수 있으므로 제출 전 반드시 확인해야 합니다.
Q3. 프리랜서 3.3% 소득도 종합소득세 신고를 해야 하나요?
네. 3.3% 원천징수된 프리랜서 소득은 사업소득으로 신고해야 하는 경우가 많습니다. 실제 소득과 경비에 따라 환급 또는 추가 납부가 발생할 수 있습니다.
Q4. 종합소득세 신고 후 개인지방소득세도 따로 해야 하나요?
네. 종합소득세 신고 후 개인지방소득세 신고까지 완료해야 합니다. 홈택스 신고 완료 화면에서 지방소득세 신고하기로 이동할 수 있습니다.
Q5. ARS 신고는 누구나 가능한가요?
일반적으로 모두채움 안내를 받은 사람이 이용하기 쉽습니다. 수정할 내용이 많다면 ARS보다 홈택스나 손택스에서 직접 확인하며 신고하는 것이 좋습니다.
Q6. 신고만 하고 세금을 안 내면 어떻게 되나요?
신고서를 제출했더라도 납부기한까지 세금을 내지 않으면 납부지연가산세가 붙을 수 있습니다. 신고 후 납부 영수증까지 확인해야 합니다.
Q7. 환급받는 경우에도 신고해야 하나요?
환급이 예상되는 경우에도 신고서를 제출해야 환급 절차가 진행됩니다. 프리랜서 3.3% 원천징수 소득자는 신고 후 환급이 나오는 경우가 있습니다.
Q8. 홈택스에서 신고서를 잘못 제출했으면 어떻게 하나요?
신고기한 안이라면 다시 수정해 신고할 수 있는지 홈택스 신고내역에서 확인합니다. 기한이 지난 뒤 오류를 발견한 경우에는 수정신고 또는 경정청구 대상인지 확인해야 합니다.
외부링크 공식 신고·안내 바로가기
종합소득세 신고방법은 홈택스 PC 신고, 손택스 모바일 신고, 모두채움 간편 신고 중 본인 상황에 맞게 선택하면 됩니다. 모두채움 안내를 받았더라도 소득·경비·공제·환급계좌가 맞는지 확인한 뒤 제출해야 합니다. 신고서 제출 후에는 개인지방소득세 신고하기까지 완료해야 하며, 납부세액이 있다면 기한 내 납부 영수증까지 확인하세요.
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