종합소득세 모두채움 신고 방법과 대상자, 환급일을 정리했습니다. 홈택스·손택스·ARS 신고 순서, 수정 필요 항목, 환급 입금 시기까지 확인하세요.
종합소득세 모두채움 ｜신고 방법·대상자·환급일
종합소득세 모두채움은 국세청이 보유한 소득자료와 공제자료를 바탕으로 납부세액 또는 환급세액을 미리 계산해 주는 신고 방식입니다. 2026년에는 2025년 귀속 소득을 기준으로 신고하며, 일반 신고기한은 2026년 5월 1일~6월 1일입니다. 모두채움 안내문을 받았다면 홈택스·손택스·ARS 1544-9944로 신고할 수 있지만, 월세·기부금·의료비·필요경비가 빠졌다면 그대로 제출하지 말고 수정해야 합니다.
핵심 요약
- 신고기간: 2026년 5월 1일 ~ 2026년 6월 1일
- 신고대상 소득: 사업소득, 근로소득, 연금소득, 기타소득
- 모두채움 대상: 국세청이 소득세 신고서를 미리 계산해 안내한 납세자
- 신고방법: 홈택스, 손택스, ARS 1544-9944
- 환급 발생 기준: 원천징수세액·중간예납세액이 최종 세금보다 많은 경우
- 빠른 환급: 모두채움 환급 안내서를 수정 없이 제출한 경우 2026년 6월 5일부터 지급 예정
- 주의: 공제·경비 누락이 있으면 직접 수정 후 신고해야 환급 손해를 줄일 수 있음
종합소득세 모두채움 대상자 누가 안내문을 받나?
모두채움 대상자는 국세청이 신고에 필요한 소득자료를 어느 정도 확인할 수 있어 납세자가 별도로 복잡한 계산을 하지 않아도 신고서를 확인·제출할 수 있도록 안내받은 사람입니다. 2026년 국세청 안내 기준으로 모두채움 안내 대상에는 단순경비율 적용 사업자, 인적용역 소득자, 3.3% 원천징수 사업소득자, 연말정산을 누락한 중도퇴사자 등이 포함될 수 있습니다.
| 구분 | 모두채움 대상 가능성 | 확인할 내용 |
|---|---|---|
| 프리랜서 3.3% | 높음 | 사업소득 지급명세서, 원천징수세액, 필요경비 |
| 배달라이더·강사·대리기사 | 높음 | 3.3% 원천징수 여부, 단순경비율 적용 여부 |
| 중도퇴사자 | 해당 가능 | 근로소득 원천징수영수증, 연말정산 누락 공제 |
| 단순경비율 사업자 | 해당 가능 | 수입금액, 경비율, 사업 관련 누락자료 |
홈택스 로그인 → 세금신고 → 종합소득세 신고 → 신고화면 진입 시 “모두채움 대상자” 안내가 보이면 해당 신고서를 확인할 수 있습니다. 모바일 안내문을 받은 경우 안내문에서 손택스 또는 ARS 신고로 바로 이동할 수 있습니다.
종합소득세 모두채움 신고 방법 홈택스·손택스·ARS 순서
모두채움 신고방법은 크게 3가지입니다. 수정할 내용이 없고 안내된 세액이 맞다면 ARS가 가장 빠르고, 공제나 경비를 추가해야 한다면 홈택스 또는 손택스에서 수정 후 제출하는 것이 안전합니다.
| 신고 방법 | 이용 대상 | 핵심 절차 |
|---|---|---|
| 홈택스 | PC에서 자세히 확인하고 싶은 사람 | 로그인 → 종합소득세 신고 → 모두채움 신고서 확인 → 수정·제출 |
| 손택스 | 모바일로 신고하려는 사람 | 모바일 안내문 또는 앱 접속 → 신고서 확인 → 제출 |
| ARS 1544-9944 | 수정할 항목이 없는 모두채움 안내자 | 전화 → 종합소득세 2번 → 개별인증번호 입력 → 주민번호 뒤 7자리 → 신고 완료 |
① 홈택스 접속 → ② 로그인 → ③ 세금신고 → ④ 종합소득세 신고 → ⑤ 모두채움 신고서 확인 → ⑥ 납부세액 또는 환급세액 확인 → ⑦ 수정사항 입력 → ⑧ 신고서 제출 → ⑨ 개인지방소득세 신고까지 완료
모두채움 그대로 제출해도 될까? 수정해야 하는 경우
홈택스 모두채움은 편리하지만 “무조건 그대로 제출”하는 방식은 아닙니다. 국세청이 확보한 자료로 신고서가 미리 채워져 있어도 본인이 실제로 받을 수 있는 공제나 사업 관련 필요경비가 빠질 수 있습니다. 특히 환급 대상자는 수정 없이 제출하면 빠른 환급을 받을 수 있지만, 누락 공제가 크다면 빠른 환급보다 정확한 신고가 더 중요합니다.
| 수정 체크 항목 | 대표 사례 | 준비자료 |
|---|---|---|
| 월세 세액공제 | 연말정산 때 월세자료 미제출 | 임대차계약서, 주민등록등본, 월세 이체내역 |
| 기부금 | 간소화에 안 뜬 기부금 누락 | 기부금 영수증 |
| 의료비·교육비 | 부양가족 자료 또는 간소화 누락 | 간소화 자료, 병원·교육기관 영수증 |
| 프리랜서 필요경비 | 업무 장비, 교통비, 통신비, 외주비 누락 | 카드전표, 현금영수증, 세금계산서, 정산서 |
| 부양가족 공제 | 부모님·자녀 공제 누락 또는 중복 | 가족관계, 소득요건, 다른 가족 공제 여부 |
안내된 환급액이 있어도 빠진 공제가 있다면 환급액이 더 커질 수 있습니다. 반대로 소득이 누락되었는데 그대로 제출하면 추후 수정신고나 가산세 문제가 생길 수 있으니 지급명세서와 실제 입금내역을 함께 확인하세요.
모두채움 환급일 언제 입금될까?
모두채움 환급일은 신고서 제출 방식과 세무서 처리 상황에 따라 달라질 수 있습니다. 2026년 국세청 안내 기준으로 모두채움 환급대상자가 국세청이 제공한 환급신고서를 수정하지 않고 그대로 제출하면 법정환급기한인 2026년 6월 30일보다 앞당겨 2026년 6월 5일부터 지급할 예정입니다.
| 구분 | 예상 환급 시기 | 체크할 점 |
|---|---|---|
| 모두채움 환급 신고서 수정 없이 제출 | 2026년 6월 5일부터 지급 예정 | 국세청 제공 신고서 그대로 제출한 경우 |
| 수정 후 제출 | 검토 후 순차 지급 | 공제·경비 수정 내용에 따라 처리기간 차이 가능 |
| 개인지방소득세 환급 | 종합소득세와 별도 지급 가능 | 위택스 또는 지자체 환급 안내 확인 |
환급금이 생기는 구조는 간단합니다. 2025년에 원천징수세액이나 중간예납세액으로 미리 낸 세금이 이번 신고에서 계산된 총결정세액보다 많으면 차액이 환급됩니다. 프리랜서 3.3% 원천징수자, 인적용역 소득자, 중도퇴사자 중 공제가 누락된 사람은 환급 가능성이 상대적으로 높습니다.
모두채움 신고 전 준비사항 제출 전 체크리스트
- 신고 안내문 확인: 모두채움 납부 안내인지, 환급 안내인지 확인
- 원천징수세액 확인: 3.3% 사업소득, 근로소득, 기타소득 지급명세서 확인
- 환급계좌 확인: 본인 명의 계좌인지 확인
- 소득 누락 확인: 플랫폼 수익, 강의료, 원고료, 부업수익 누락 여부 확인
- 공제 누락 확인: 월세, 의료비, 교육비, 기부금, 연금계좌 확인
- 필요경비 확인: 업무 관련 카드전표, 현금영수증, 세금계산서 정리
- 지방소득세 확인: 종합소득세 신고 후 개인지방소득세까지 완료
환급 대상이라도 신고하지 않으면 환급금이 지급되지 않습니다. 반대로 납부세액이 있는데 기한 내 신고·납부하지 않으면 무신고가산세와 납부지연가산세가 발생할 수 있습니다.
외부링크 공식 신고·안내 페이지
자주 묻는 질문 FAQ
Q1. 종합소득세 모두채움이란 무엇인가요?
국세청이 보유한 소득자료와 공제자료를 바탕으로 납부세액 또는 환급세액을 미리 계산해 안내하는 신고 방식입니다. 납세자는 내용을 확인하고 그대로 제출하거나 수정 후 제출할 수 있습니다.
Q2. 모두채움 대상자는 어떻게 확인하나요?
홈택스 또는 손택스에서 종합소득세 신고화면에 들어가면 모두채움 대상 여부를 확인할 수 있습니다. 모바일 안내문이나 서면 안내문을 받은 경우에도 대상자일 가능성이 높습니다.
Q3. 모두채움 신고는 ARS로도 가능한가요?
가능합니다. 안내문을 받은 사람은 ARS 1544-9944로 전화해 종합소득세 신고 2번을 선택하고, 개별인증번호와 주민등록번호 뒤 7자리 등을 입력해 신고할 수 있습니다.
Q4. 모두채움 신고서를 그대로 제출해도 되나요?
수정할 공제나 소득 누락이 없다면 그대로 제출할 수 있습니다. 다만 월세, 의료비, 기부금, 필요경비, 부양가족 공제가 빠졌다면 수정 후 제출하는 것이 좋습니다.
Q5. 모두채움 환급일은 언제인가요?
2026년 국세청 안내 기준으로 모두채움 환급대상자가 제공된 환급신고서를 수정 없이 제출하면 2026년 6월 5일부터 지급될 예정입니다. 수정 제출이나 검토가 필요한 경우 처리 시기가 달라질 수 있습니다.
Q6. 환급금은 왜 발생하나요?
원천징수세액이나 중간예납세액으로 미리 낸 세금이 최종 종합소득세보다 많으면 차액이 환급됩니다. 프리랜서 3.3% 원천징수자나 중도퇴사자는 환급 가능성이 있습니다.
Q7. 개인지방소득세도 같이 신고해야 하나요?
네. 종합소득세 신고 후 개인지방소득세 신고까지 마무리해야 합니다. 지방소득세 환급이나 납부는 종합소득세와 별도로 처리될 수 있습니다.
Q8. 모두채움 신고를 안 하면 어떻게 되나요?
환급 대상이라도 신고하지 않으면 환급금이 지급되지 않습니다. 납부세액이 있는 경우에는 기한 내 신고·납부하지 않으면 무신고가산세와 납부지연가산세가 발생할 수 있습니다.
종합소득세 모두채움은 국세청이 신고서를 미리 계산해 주는 편리한 신고 방식입니다. 안내문을 받았다면 홈택스, 손택스, ARS 1544-9944로 신고할 수 있고, 환급 대상자가 국세청 제공 신고서를 수정 없이 제출하면 2026년 6월 5일부터 빠른 환급을 받을 수 있습니다. 다만 월세, 의료비, 기부금, 필요경비, 부양가족 공제가 빠졌다면 그대로 제출하지 말고 수정 후 신고하는 것이 안전합니다.
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